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5分11选5网址:理財子公司凈資本管理制度出爐 更多理財資金望入市

本文由:李平良 编辑 2019年09月20日 22:04 军史密闻68 ℃

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這是今日中國銀保監會發佈的《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)(徵求意見稿)》(《凈資本管理辦法》)中提出的理財子公司凈資本管理應當符合的標準〇⊿。

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國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示↑▽?,此次《凈資本管理辦法》落地主要有三方面深遠意義:一是作為銀行理財子公司監管體系中最重要的配套細則□♀◇,《凈資本管理辦法》的及時推出↑∴▽,為行業的長遠發展奠定了堅實基礎;二是《凈資本管理辦法》參考了其他同類資管機構的監管辦法⌒▽, 保持監管一致性﹡↑〇,最大程度避免監管套利空間的產生;三是在風險權重的設置方面⊙,《凈資本管理辦法》參考了其他同類資管機構◇,為整個資管行業的發展確定了核心導向??,有助於引導資管機構向真正意義上的機構投資者的方向去發展□∵,從原來的影子銀行轉變成真正意義上的資產管理機構⊿。

自有資金投資風險資本:根據《理財子公司辦法》規定的自有資金投資範圍♀〇,對現金及銀行存款、拆放同業、固定收益類證券和本公司發行的理財產品等4類資產計算對應的資本要求〇△。

理財業務對應的資本:對理財產品投資主要涉及的現金及銀行存款等、固定收益類證券、非標準化債權類資產、股票、未上市企業股權、衍生產品、商品類資產、公募證券投資基金等11類資產計算對應的資本要求┊。

已有5家開業、7家獲批根據中國證券報記者的統計♂,截至目前∴〇⌒,工農中建交五大行理財子公司悉數開業〇,並推出新產品〇,註冊資本均在百億元級♂π。另有7家銀行理財子公司獲批♂,正在緊鑼密鼓籌建中∟∟,包括郵儲銀行、光大銀行、招商銀行、興業銀行、杭州銀行、寧波銀行和徽商銀行△◇。

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銀保監會有關部門負責人表示π∴∟,對理財子公司實施凈資本管理〇□☆,有利於與同類資管機構監管要求保持一致⊙◇,確保公平競爭∴⌒〇。與此同時♂∵⌒,建立與理財子公司業務模式和風險特徵相適應的凈資本管理制度⊿,通過凈資本約束↑,引導其根據自身實力開展業務⊙∟☆,避免追求盲目擴張⊙⊿⊿,促進理財子公司規範健康發展?〇。

而關於凈資本、風險資本⌒,《凈資本管理辦法》也有明確釋義:關於凈資本凈資本計算公式為:凈資本=凈資產-∑(應收賬款餘額×扣減比例)-∑(其他資產餘額×扣減比例)-或有負債調整項目+/-國務院銀行業監督管理機構認定的其他調整項目↑∟。

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關於風險資本風險資本計算公式為:風險資本=∑(自有資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(理財資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(其他各項業務餘額×風險係數)↑。

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明確五方面監管要求《凈資本管理辦法》還提出了五方面監管要求——一是落實主體責任⊿⊿。規定理財子公司董事會承擔本公司凈資本管理的最終責任♂↑,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作∵,至少每季度將凈資本管理情況向董事會書面報告一次┊⌒。

三是明確重大事項報告責任△。理財子公司凈資本、凈資本與凈資產的比例、凈資本與風險資本的比例等指標與上個報告期末相比變化超過20%或不符合監管標準的⌒⌒∵,應當向銀行業監督管理機構書面報告⊙☆⊙,並說明原因∟↑⊙。

上述負責人對中國證券報記者透露△♂□,根據有關部門的測算☆◇〇,目前多數銀行理財子公司均可達到凈資本管理方面的相關要求♀。

理財子公司凈資本計算表的項目設定及扣減比例▽,主要參照了基金管理公司子公司、證券公司、信託公司等同類資管機構的相關監管規定☆,具體包括:應收賬款扣減、其他資產扣減、或有負債扣減和監管認定的其他調整項目等∵∟◇。

新網銀行首席研究員、中關村互聯網金融研究院首席研究員董希淼認為∟▽,根據《理財子公司辦法》⌒☆,理財子公司發行的公募理財產品可直接投資股票↑∵∟。此次《凈資本管理辦法》在計算時∵□⊿,將理財資金投資股票所對應的風險資本的風險係數設置為零▽♀▽。這有助於培育理財子公司權益資產投資能力⊿π□,發展壯大機構投資者隊伍▽┊♂,引導理財資金以合法的形式投資股票市場♂♂,將給股票市場帶來長期穩定的增量資金⌒?♂。

曾剛認為⊿∟﹡,銀行理財子公司將成為中國直接融資市場及金融市場的重要參与者┊☆π。銀行理財子公司監管體系的不斷完善﹡△,為優化中國的金融結構☆♂,為整個金融市場尤其是資本市場的長期可持續發展、培育機構投資人♂□,奠定了基礎♀〇。「《凈資本管理辦法》鼓勵機構投資者投資標準化資產的方向是明確的⊙△,股市這類標準化產品將會成為理財子公司最主要的投資標的↑,理財子公司將逐步成長為中國資本市場穩健的、長期的、重要的機構投資者?□☆。」

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根據銀行理財子公司風險資本計算表∴,固定收益類證券、股票、符合標準化金融工具特徵的衍生產品、公募證券投資基金等對應的風險係數為0↑◇┊。

熟悉的味道π,周五再迎重磅消息?,銀行理財子公司凈資本管理制度來了┊♂!凈資本不得低於5億元人民幣◇,且不得低於凈資產的40%;凈資本不得低於風險資本∟?,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平↑﹡。

四是明確信息披露要求?。理財子公司應當在年度報告中披露凈資本管理情況﹡♂。五是規定監管措施?。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司∴,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施◇﹡。

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理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準根據《凈資本管理辦法》?,理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準:一是凈資本不得低於5億元人民幣♀?∵,且不得低於凈資產的40%;二是凈資本不得低於風險資本☆,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平△◇。理財子公司董事會應當承擔本公司凈資本管理的最終責任┊△∴,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作☆↑♀。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表♀♂?,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責♀♂♀,及時報告相關監管指標出現的重大變化〇⌒?,在年度報告中披露凈資本管理情況◇┊。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司┊∴〇,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施∵。

更多理財資金有望入市《凈資本管理辦法》明確⊿∟,銀行理財子公司以自有資金投資的本公司理財產品□⊿,應當為全部投資于標準化資產的理財產品┊∴∟,不得投資于非標準化資產∵。理財業務對應的資本包括理財資金投資對應的資本和附加風險資本◇♀⊙,以理財資金投資的各類資產餘額乘以相應風險係數計算得出♀┊。

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風險係數是指對於理財子公司的自有資金投資、理財業務及其他業務♂♀?,依照國務院銀行業監督管理機構規定☆,對各類資產賦予的相應權重﹡☆。理財資金投資資產為按照穿透原則確定的底層資產(公募證券投資基金除外)♂□∴。風險係數具體數值參考了同類資管機構的係數設定◇▽△,並結合理財子公司實際情況對部分風險係數進行了相應調整♂。

市場人士認為△,監管部門着力完善銀行理財子公司監管體系﹡∟,有望引導更多銀行理財資金合法、規範進入金融、資本市場⊙。

二是明確監管報表要求□π▽。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表⊙,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責∟◇。

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